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这个客户当时取消了那些银行卡后,什么也没说。
还是他老婆提起来,在微信发给白珍一句话说怎么更改投保人?白珍问了缘由才知道的。
在他取消银行卡前的有一天,他还咨询过白珍,用pos机从白珍他们的银行信用卡里刷了两万块钱。
没过两天,就有银行的客服给他电话,让他提供刷卡的那个商家的发票。
他还截图给了白珍看,那个交费明细写的是深圳的某个珠宝公司,但是他通过淘宝买了一张发票,那个发票显示的抬头并不是这个珠宝公司。
导致银行那边就限制他那张银行卡的大额消费,认为有洗钱的嫌疑。
被限制了大额的消费后,他的信用卡就只能每次刷不超过200元了。
他很郁闷。
当时问白珍怎么办?白珍建议他可以打银行的客服热线投诉。
但是没有用。
银行那边的风控也卡的比较紧,必须要他提供和刷卡时候的企业一致的发票。
这个还比较难办到。
除非找到那个公司的人才能有机会开发票。
这个客户性格也比较孤僻,可能因为无法申诉,他就一刀切,把所有的银行卡都取消掉了。
这个做法还是比较偏激的。
客户的老婆也很无语。
他们夫妻俩这几年都是聚少离多,她说都和离婚差不多的状态。
也可能就是说个气话而已。
她老公在深圳其实也不容易。
一个大专生,虽然在那个公司多年,但他们属于通讯科技行业,现在并没有太大的市场空间。
未来的发展有限,而且他也没有什么核心的竞争力。
更改投保人的操作并不复杂,白珍告诉了这个客户,她自己在app里操作,几分钟就搞定了。
她还问了下孩子保单的利益,看了下现在账户里有多少钱。
他们当时给孩子选择的这个保单是份万能险。
每年交的保费扣除了保障成本之后,账户里会有钱的,未来需要用钱也可以灵活操作部分领取。
保单的交费已经超过十年了,只要账户的价值够扣保障成本,客户如果某些年份因为经济紧张不相交也不会影响保单的效力。
客户当年只是给孩子做了这样一份重疾险,其实她这些年更关注家人的医疗保障。
她给孩子、父母、自己都分别加保了医疗险。
不过就是没有给她老公投保医疗险。
她老公的保险观念没有她好。
之前白珍也跟他提过一嘴。
那时候他就说自己有社保,想要给老婆考虑。
他并没有意识到他没有保险,可能未来是他们家里最大的风险点。
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